NORDEA GAV OLIGARK MILJARDLÅN

Nordea har lånat ut miljardbelopp, via ett upplägg i skatteparadis, till en oligark som står Kazakstans diktatoriske president nära, rapporterar SVT:s Uppdrag granskning.Det här är så illa det kan bli, säger Aktiespararnas Albin Rännar.

BANK När de omtalade Panamadokumenten blev kända i söndags, rapporterade Uppdrag granskning att Nordea flitigt hjälpt kunder med att upprätta brevlådeföretag i skatteparadis - ett vanligt sätt att undkomma skatt. Det skedde via den stora advokatbyrån Mossack Fonseca i Panama, vars gigantiska kundregister läckt.

Nordea hävdar att sådan verksamhet tillhör det förflutna, i princip fram till 2009. Men i onsdagens Uppdrag granskning avslöjas större suspekta transaktioner av senare märke. De senaste åren har storbanken lånat ut tre miljarder kronor till ett byggprojekt i Moskva.

Avancerat upplägg

Pengarna har enligt Uppdrag granskning gått via en kedja av brevlådeföretag till den kazakiske oligarken Serzjan Zjumasjov, som står president NursultanNazarbajev nära. Nazarbajev har styrt Kazakstan sedan 1989 och fick 98 procent av rösterna i presidentvalet i fjol. Landet anses utomordentligt korrupt.

"Det ringer ju varningsklockor på alla håll. Både när det gäller upplägget, men också när det gäller den slutliga låntagaren, säger Jakob König", bankexpert hos Sveriges konsumenter, i programmet.

Utlåningen sker ju med pengar som vanliga kunder satt in på sina konton, fortsätter han.

"Det tror jag inte att det är många kunder som vill att deras pengar ska användas till."

"Kan inte bli värre"

Även Aktiespararnas Albin Rännar reagerar kraftigt på avslöjandet.

"Man sätter kaffet i vrångstrupen. Det här är så illa det kan bli", säger han. 

"Enskilda människor ska med stort förtroende och god tillit kunna sätta in sina pengar och veta att de sköts på bästa sätt, är säkra och används till sunda saker", säger han.

Att Nordea bryter med advokatfirman Mossack Fonseca först nu tycker Rännar är anmärkningsvärt.

"Det skulle de ha gjort 2009. Det var väl det de lovade? När det nu visar sig att de fortsatt med detta, det är ju fruktansvärt", säger han.

Dagens avslöjande ställer nya frågor som måste besvaras, anser Rännar:

"Hur har de kommit i kontakt med den här diktatorkontakten? Har de själva sökt upp den? Undviker de själva skatt på det här sättet?"

Rännar anser att man som aktieägare i Nordea har rätt att bli bestört.

"Vad är det jag varit delägare i, undrar man?"

Alecta är en av storägarna i Nordea och deras ägaransvarige Ramsay Brufer säger till TT att han förutsätter att bankens revisorer och tillsynsmyndigheter nu tittar på den utlåning som ska ha gjorts till brevlådeföretag.

"Jag vet att det finns många komplicerade låneupplägg i en bank . Jag kan inte bedöma om det här är lagligt eller inte lagligt. I första hand utgår jag från att bankens revisorer och tillsynsmyndigheterna tittar på det här. Det är de som har möjlighet att gå in på detaljer och se om det skett några fel eller inte."

Myndigheter utreder

Nordea kommenterar inte uppgifterna med hänvisning till banksekretessen, men banken sade i måndags att den bryter med Mossack Fonseca.

400-500 svenskar figurerar i Panama-materialet, såväl företagare som brottslingar och andra. Sedan läckan med uppgifterna blivit känd ska Finansinspektionen (FI) granska Nordea närmare - igen. I maj 2015 beslutade FI om sanktioner mot storbanken för att den hade brustit i att följa penningtvättsföreskrifterna.

Skatteverket ska också granska uppgifterna för att se om svenskar har smitit undan skatt.

Finansmarknadsminister Per Bolund (MP) säger att Nordeas arbetssätt med brevlådeföretag "ger anledning till oro", och att han utgår från att uppgifterna kommer att ingå i Finansinspektionens pågående granskning av Nordeas koppling till Panamadokumenten.

"Det här är inte det första tillfället som Nordea har blivit ifrågasatt, utan man har också tidigare fått sanktioner för att man inte har skött sitt arbete med penningtvätt till exempel. Jag tycker att det är en stark signal att banken har anledning att se över sin företagskultur och vilka arbetsmetoder man använder", säger Bolund till TT.